Éviter les obstacles : créer des tableaux de bord idéaux pour la gestion des risques

Publié à l’origine dans PEO Insider (avril 2023). Reproduit avec la permission de la National Association of Professional Employer Organizations.

Les tableaux de bord clés de la performance suscitent instantanément soit de l’admiration, soit de la peur lorsqu’ils sont évoqués dans une conversation, et ce pour de bonnes raisons. Ils peuvent être vus comme des modèles simples et objectifs qui ne peuvent rien faire de mal. Ou bien, ils peuvent être vus comme des instruments déroutants, subjectifs, remplis d’erreurs. Bien que vous ayez probablement vu des exemples de nombreux types de tableaux de bord (les bons, les mauvais et les laids), cela soulève la question : quel devrait être un tableau de bord dans sa forme la plus idéale? Plus précisément, quel est le tableau de bord le plus idéal pour un professionnel de la gestion des risques en PEO?

Il n’y a aucun moyen, au cours de cet article, de fournir un plan complet pour le tableau de bord de gestion des risques le plus idéal. Je peux toutefois partager trois philosophies ou conseils qui, je l’espère, vous mettront sur la voie d’un tableau de bord rentable.

Tableaux de bord pour la croissance professionnelle

Les tableaux de bord, c’est un peu comme l’escalade, car ils ne sont utiles que s’ils correspondent à ton niveau de compétence. Il y a peu d’avantages à commencer avec un mur qui demande beaucoup plus de technique et d’athlétisme que ce que vous pouvez produire. Au lieu de cela, il peut être plus facile de commencer avec des murs plus faciles pour construire une base d’escalade, pratiquer certains concepts, puis progresser graduellement vers des murs plus difficiles.

De la même façon, les tableaux de bord peuvent vous permettre de vous développer en suivant ce que vous comprenez et en vous poussant à mieux comprendre. À mesure que votre compréhension du domaine des risques grandit, vous pouvez introduire de nouvelles métriques qui s’appuient sur vos connaissances existantes. Un objectif inestimable est que votre compréhension s’étende au-delà du groupe de risque et s’étende à l’ensemble de l’entreprise, afin que vous compreniez le rôle que le risque joue dans la valeur opérationnelle et financière de l’entreprise.

Tableaux de bord pour chaque chapeau

À mesure que votre vision du monde s’élargit, les conversations que vous aurez avec vos collègues au-dessus et en dessous de vous évolueront également. Puisqu’un PDG et un chef de département valorisent différents indicateurs et objectifs, il est nécessaire d’avoir des tableaux de bord qui soutiennent votre capacité à exceller dans ces différentes conversations. Par exemple, savoir ce qui tient à cœur votre PDG vous permettra d’adapter votre tableau de bord pour quantifier comment le groupe à risque contribue à ces cas. De même, mais dans une autre veine, comprendre ce que votre chef de département devrait gérer vous permettra d’adapter un tableau de bord pour l’aider à se concentrer sur les bons domaines.

Théoriquement, il peut même y avoir des relations entre le tableau de bord du PDG et le tableau de bord du chef de département, de sorte que vous puissiez combler l’écart entre ces niveaux, permettant au PDG d’avoir une visibilité sur les niveaux plus axés sur les tâches de l’entreprise et permettant aux chefs de département d’avoir une visibilité sur les préoccupations de la haute direction.

En plus de chaque casquette, il peut y avoir des tableaux de bord adaptés à des usages spécifiques. Un bon exemple serait un tableau de bord de rentabilité client qui intègre tous les aspects de revenus et de coûts d’une relation sur toute leur durée, de sorte qu’il soutienne les discussions sur le renouvellement. Cela peut aussi servir de point de comparaison pour les futurs souscripteurs afin qu’une firme comprenne à quel point elle s’est bien ou mal débrouillée dans un secteur ou une catégorie d’emploi donnée.

Construis sur ce que tu as déjà

Bien que tout ce qui précède puisse sembler bien, commencer peut sembler aussi agréable que de faire ses propres impôts. Cependant, la plupart des professionnels des risques risqueurs pourraient être surpris du nombre de ressources dont ils disposent juste sous leur nez sans aucun coût supplémentaire.

Par exemple, de nombreux courtiers disposent déjà de tableaux de bord pour soutenir les relations avec les clients. Les systèmes RMI et de paie peuvent également comporter des tableaux de bord et des fonctions de rapports dont vous n’avez pas connaissance. Prenez le temps de vous renseigner auprès de ces relations pour mieux comprendre quelles technologies et tableaux de bord sont déjà inclus dans votre relation, sans frais supplémentaires. Les tableaux de bord ne peuvent mesurer et suivre que le moins ou la quantité de risque que les professionnels souhaitent gérer.

La célèbre citation de Peter Drucker est toujours vraie : « ce qui est mesuré est géré. » Commencez par ce que vous avez et comprenez, puis utilisez des tableaux de bord pour vous faire croître et faire croître votre entreprise.

Pour en savoir plus sur nos solutions actuarielles, visitez https://davies-group.com/northamerica/solutions/insurance-services/actuarial-solutions.